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8 種常見的比特幣詐欺與防範守則

摘要

區塊鏈領域中存有多種加密貨幣騙局。其中最常見的包括勒索、虛假交易平台、贈品騙局、社交媒體網絡釣魚、複製貼上惡意程式、釣魚電子郵件、龐氏騙局和金字塔騙局以及勒索軟體。 

本文將簡要介紹每種騙局,以便您學習和掌握應對常見比特幣騙局的有效措施,並妥善保管您的加密貨幣資產。

前言

每當新技術問世時,欺騙者便聞風而至,伺機而動。遺憾的是,作為一種無國界的加密貨幣,比特幣為 加密貨幣詐騙創造了絕佳的機會。

比特幣的去中心化特性讓用戶可以完全掌制自己的投資。但是,這個特性也使得制訂適當的監管和執法框架變得更加困難。若詐騙者成功誘導用戶在使用比特幣時犯錯,最終成功竊取用戶的比特幣,受害者幾乎沒有任何管道可挽回損失。

因此,了解詐騙者的詐騙方式並了解如何辨識潛在的危險信號至關重要。需警惕的比特幣騙局有很多種,但有些騙局較為普遍。因此,我們將研究八種常見的比特幣騙局以及相關的防範措施。

常見的比特幣詐欺(與防範守則!)

勒索

勒索是詐騙者慣用的手段,以敏感資訊做為籌碼威脅他人,非法索取錢財。詐騙者通常要求以加密貨幣付款,最常選擇的幣種是 比特幣。

詐騙者透過蒐集或偽造敏感個人資訊向受害者施壓,迫使受害者支付比特幣或其他貨幣。

避免比特幣勒索的最佳方法是謹慎選擇登入 憑據、留意您造訪的網站以及您提供個人資訊的對象。盡量使用雙重驗證也是一種明智的防範措施。若您知道詐騙者用於勒索您的資訊是虛假,您便不需要擔心。

虛假交易平台

顧名思義,虛假 交易平台仿冒合法的加密交易平台,誘騙用戶在此交易。此類騙局通常會以手機應用程式的形式出現,但也有可能是桌面應用程式或是虛假網站。您必須要小心辨別真偽,因為部分虛假交易平台幾乎能夠以假亂真。這些虛假交易平台乍看之下為合法平台,但其目標是竊取您的加密貨幣。

這些虛假交易平台常以免費的加密貨幣、極具吸引力的價格、低廉的交易手續費或甚至贈送好禮等方式吸引加密貨幣交易者和投資者。

為防範此種詐騙手段,我們應將合法交易平台的真實網址加入書籤,並在每次登入前仔細檢查。我們還可以使用幣安驗證來檢查網址、Telegram 群組和 Twitter帳戶等的合法性。 

至於手機應用程式,我們可以檢視開發者資訊、下載次數以及用戶評論。欲了解更多詳情,請見 Common Scams on Mobile Devices。

贈品騙局

贈品騙局透過免費提供贈品以換取少量充值,以騙取您的加密貨幣。詐騙者通常會先要求您先將款項轉入特定比特幣地址,並許諾您更多的比特幣作為回報(例如,轉入 0.1 BTC 以獲得 0.5 BTC)。然而,您轉帳後不會收到任何贈品,也無法追回您的資金。

贈品騙局種類繁多。除了比特必以外,有些詐騙者會要求其他加密貨幣幣種,例如 ETH、BNB 及 XRP 等。在某些情況下,他們可能會要求您提供 私鑰或其他敏感資訊。贈品騙局最常見於 Twitter 和其他社交媒體平台,詐騙者經常於熱門推文、重要新聞或公告(例如協議升級公告或 ICO 預告)中尋找詐騙的機會。

防範贈品騙局的最佳方式是不貪小便宜,拒絕參與任何要求您預先轉帳以獲得贈品的活動。合法的贈送活動不會要求您提供資金。

社交媒體網絡釣魚

社交媒體網絡釣魚是一種常見的比特幣騙局,如同贈品騙局,此類騙局常見於社交媒體。詐騙者經常在社交媒體創建帳號冒充在加密領域的權威(也稱為冒名頂替)。接下來,他們會透過推文或聊天訊息提供虛假贈品。

防範社交媒體網絡釣魚的最好方法是仔細檢查,確認帳戶是否為本人。部分社交媒體平台會以專屬標誌辨別經認證用戶,例如 Twitter 和 Facebook 的藍勾勾。

複製貼上惡意程式

複製貼上 惡意程式以非常鬼鬼祟祟的方式竊取資金。惡意程式劫持您剪貼簿的資料,如果不小心,您的資金將直接匯給詐騙者。假設您想匯一筆 BTC 付款給您的朋友 Bob。一如往常,他向您發送他的比特幣地址,以便您可以複製並貼到您的比特幣 錢包中。但是,若您的設備受到複製貼上惡意程式入侵,在您貼上住址的瞬間,該軟體會自動以詐騙者的地址替換 Bob 的地址。代表一旦您發送並確認了您的比特幣交易,您的 BTC 付款全數落入詐騙者手中,而 Bob 不會收到任何款項。

為防範此類騙局,您必須非常注意電腦的資安問題。警惕各種可能內含惡意程式的附件或危險連結的可疑訊息或電子郵件。請注意您瀏覽的網站以及您在設備上安裝的軟體。您亦應考慮安裝防病毒軟體並定期掃描設備以檢視潛在風險。此外,更新設備的作業系統(OS)也很非常重要。

釣魚電子郵件

網絡釣魚種類繁多。最常見的一種是使用 釣魚電子郵件,這些電子郵件試圖誘騙您下載含惡意程式的檔案或點擊連結,其會將您引導至看似合法的惡意網站。當此類電子郵件模仿您經常使用的產品或服務時尤其危險。

通常詐騙者會在郵件中要求您立即採行動以保護您的帳戶或資金。他們可能會要求您更新帳戶資訊、重設密碼或上傳檔案。他們的目標通常是蒐集您的登錄憑據以嘗試駭入您的帳戶。

防範釣魚電子郵件的第一步是檢查電子郵件是否來自原始來源。如有疑問,您也可以直接聯繫相關公司,確認您收到的電子郵件是否來自他們。其次,您可以將鼠標停留在電子郵件連結上(無需點擊),以檢查網址是否有拼錯、異常字符或其他異常之處。

即使您沒有找到任何危險跡象也應避免點擊連結。如果您需要登入您的帳戶,建議您透過其他方式進行操作,例如手動輸入網址或使用書籤。

龐氏騙局和金字塔騙局

龐氏騙局和金字塔騙局是歷史最悠久的兩個金融騙局。龐氏騙局是一種投資策略,以新投資者的資金向早期投資人支付回報。當詐騙者無法再吸引新的投資者時,資金鏈便會中斷。OneCoin 便是加密貨幣龐氏騙局的經典案例。

金字塔騙局是一種商業模式,根據會員招募的新會員人數向其支付報酬。當無法招募新會員加入時,資金鏈便會中斷。

防範這兩種騙局的最佳方法是對所購買的加密貨幣進行研究——無論是山寨幣還是比特幣。若加密貨幣或比特幣基金的價值完全取決於新投資者或會員的加入,則很有可能是龐氏騙局或金字塔騙局。

勒索軟體

勒索軟體是一種惡意軟體,可以封鎖受害者的行動裝置或電腦設備,或者阻止他們存取重要的資料。除非支付贖金(通常是 BTC),否則無法解鎖。影響醫院、機場和政府機構時,這些攻擊尤其特別具破壞性。

一般來說,勒索軟體會阻止用戶存取重要文件或資料庫,並威脅若未在截止日期前支付贖金將刪除資料。但是不幸的是,即使支付贖金亦無法保證詐騙者會遵守諾言。

您可以採取以下措施來保護自己免受勒索軟體攻擊:

  • 安裝防毒軟體並及時更新操作系統和應用程式。
  • 避免點擊廣告和可疑連結。
  • 警慎處理電子郵件附件。您應該尤其留意 .exe、.vbs 或 .scr 結尾的檔案)。
  • 定期備份檔案,以便在遭入侵後將其還原。
  • 您可以在 NoMoreRansom.org 上找到防範勒索軟體的建議和免費的系統恢復工具。

總結

需要警惕的比特幣騙局非常多。但了解這些騙局的實行方式是防範它們重要的第一步。只有學會如何防範最常見的比特幣騙局,才能保護您所持有的加密貨幣資產。

如果對於比特必騙局及如何防範它們仍有問題,可以瀏覽我們的詢問學院問答平台,幣安社區會解答大家的問題。

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