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什麼是嵌套交易所以及您為何需要避免遇到它們?

摘要

嵌套加密貨幣交易所透過其他交易所的帳戶提供客戶加密貨幣交易服務。其不會直接促進交易。而是充當用戶和其他服務提供商之間的橋樑。嵌套常常用於傳統銀行業,提供特定銀行所無法提供的服務,例如國際轉帳。

在加密貨幣領域,嵌套交易所的 KYC 和 AML 流程通常不太嚴謹,甚至完全沒有。缺乏合規性常常會導致被網路罪犯利用。嵌套交易所會助長洗錢、詐騙和勒索軟體付款。

當您和嵌套交易所進行交易時,代表您信賴它保管您的資產。它們能提供的安全性和保障都低於合規的中心化或去中心化交易所。您也可能會因為和受到制裁的嵌套交易所進行交易而面臨法律問題。

如果您使用交易所,請確認它具備適當的 KYC 和 AML 檢查。這些流程需要數天的處理時間。如果交易所可以讓您幾乎毫無限制地即時交易,您應該進一步調查。合法的交易所不會隱藏交易進行方式,您可以輕易地在區塊鏈瀏覽器上查看您的資金來源。

前言

當您買賣加密貨幣時,請務必使用可信賴的網站進行交易。然而,您必須耐心等待 KYC 和 AML 檢查完成以確保自身安全。基於這個理由,有些用戶選擇使用通常幾乎沒有或完全沒有提供註冊檢查,並且可以即時交易的交易所。 

雖然它們之中有些是合法的去中心化交易所,但是其他交易所可能是處理遭竊和洗錢資金的嵌套交易所。嵌套交易所絕對無法保障您的資金安全。若要確保加密貨幣安全,請務必了解什麼是嵌套交易所、它們做的事情,以及您要如何辨識它們。

什麼是嵌套?

當一家金融服務提供商透過其他金融機構創建帳戶以使用其服務時,就會發生嵌套。帳戶持有者就會充當橋梁,透過嵌套帳戶提供服務給客戶。發生嵌套的原因很多。例如,一個國家裡的銀行會提供其銀行服務和生態系給在其他國家營運的銀行,稱為通匯銀行業務。

假設一位客戶想要轉帳資金到澳大利亞的銀行帳戶。他們的銀行可能辦不到,但是其可以使用通匯銀行協助轉帳資金。客戶的銀行會透過其和通匯銀行的嵌套帳戶處理轉帳請求。通匯銀行必須注意合作的銀行,並對其進行盡職調查。通匯銀行基本上是在為不認識的客戶提供服務,所以它們必須信賴嵌套帳戶持有者。

什麼是嵌套加密貨幣交易所?

嵌套加密貨幣交易所用非常簡單的方式在運作。實體或個人在受監管的交易所創建帳戶。然後他們透過嵌套帳戶功能為第三方提供交易服務。這些嵌套交易所有時稱為即時交易所,而且通常會在不同交易所擁有多個帳戶。有些上述交易所會要求提出身分文件,但是其他可能不太要求或甚至完全不要求。這一點使它們成為詐騙份子、詐欺者和勒索者的偏好選項。有些嵌套交易所甚至允許親自使用現金買賣加密貨幣。

嵌套有什麼危險?

說到傳統金融,最大的問題之一就是洗錢風險。由於通匯銀行只能直接和對應委託銀行交易,所以它們無法完全確定交易對手是誰。這就是嵌套需要針對委託銀行進行強化盡職調查的原因。個人和整個國家都可能被列入黑名單並遭到制裁。如果委託銀行未遵循法令,通匯銀行最後可能會支持違法行為,例如規避制裁或洗錢。

由於加密貨幣產業仍在制定健全的法規,所以更容易讓嵌套交易所在不被察覺的狀況下運作。嵌套交易所可能在大型加密貨幣交易所開戶,而該交易所可能毫無察覺。

嵌套加密貨幣交易所有什麼危險?

當您使用嵌套加密貨幣交易所,它傷害的不只是中心化交易所。您和您的資金也會因下列原因處於危險之中:

1. 相較於受到監管的交易所,您的充值比較沒有安全保障。

2. 您可能在資助犯罪和恐怖主義等違法行為。

3. 監管單位可能會關閉交易所,導致您損失加密貨幣或其他資金。

4. 如果您明知卻仍與涉及非法活動的交易所合作,您可能會面臨執法單位的法律追訴。

要避免這些問題,最好的方法就是不要使用嵌套加密貨幣交易所。要辨識出它們很困難,因為它們並非一定明顯容易辨識。請遵循我們稍後說明的提示,以最大程度地保護自己。

嵌套交易所和去中心化交易所有什麼差別?

首先,嵌套交易所和去中心化交易所看起來很像。去中心化交易所不需要進行 KYC,而嵌套交易所的 KYC 流程很不嚴謹甚至完全沒有。然而,它們的交易方式並不相同。去中心化交易所會讓買方直接連結賣方,或甚至使用流動性池。交易所決不會保管交易的加密貨幣。這個流程由智能合約來處理。然而,嵌套交易所會直接保管您的加密貨幣,並使用其他交易所的服務。

Suex 嵌套交易所事件

讓我們看看一個真實世界的例子。外國資產控制辦公室 (OFAC) 在 2021 年 9 月 21 日對 Suex 加密貨幣交易所提出制裁,該交易所在捷克註冊但是在俄羅斯營運。Suex OTC 提供嵌套加密貨幣交易所服務,使用幣安和其他大型交易所為客戶提供服務。Suex 提供極少 KYC 或未提供,甚至提供加密貨幣的面對面現金交易。

依據 Chainalysis 的研究,Suex 幫助來自勒索軟體和駭客攻擊的大筆資金進行洗錢。幣安主動停用了多個和 Suex 相關的帳戶,而 OFAC 也將大約 30 個不同的比特幣、泰達幣和以太坊錢包列入黑名單。幣安停用的範圍還包括據傳和 Suex 相關的加密貨幣銀行 Chatex。Chatex 自那時起也面臨 OFAC 的相關制裁。曾和 Suex 進行交易者目前都面臨法律風險,自從 OFAC 的決議後,他們已經將網站關閉

如何識別嵌套交易所?

嵌套交易所通常不會明確承認自己是嵌套交易所。下列要點是識別嵌套交易所並保障您及資金安全的良好起點:

1. 他們不會要求 KYC 或 AML 檢查,或者要求之門檻極低。如果您可以毫無限制地即時註冊交易所,就是個值得注意的警訊。

2. UI 不會明確顯示交易在哪裡進行。

3. 沒有明確的陳述說明交易所在促成交易。合法的交易所會說明交易直接透過其平台進行,而不是透過嵌套帳戶。

4. 交易所彙集不同的匯率供您選擇。這代表該交易所使用多個交易所的嵌套帳戶。

5. 如果您懷疑自己使用了嵌套交易所,請嘗試透過區塊鏈瀏覽器追蹤加密貨幣在區塊鏈上的軌跡。您會發現它來自和其他交易所相關的錢包。

總結

透過向幣安等受監管加密貨幣交易所購買您的比特幣、BNB 和其他數位貨幣,隨時都能確保您進行最安全的交易。雖然第一次註冊需要花一點時間,但是適當的 KYC 和 AML 程序可以協助您確保安全。您應該將交易所和其他金融機構一視同仁,並且在使用它之前進行盡職調查。

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